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圖標公開課

名稱:現金流的有效管理及控制

市場價:¥3800  講師:錢力  時間:2019-08-15至2019-08-16

地點:

時間: 2019年08月15-16日       地點:廣州

主講:錢力

電話:0755-89717172   手機:15813879154   郵箱:[email protected]   網址:www.ykfzhu.live

【溫馨提示】本課程可為企業提供上門內訓服務,歡迎來電咨詢!

課程背景

在當前國際形勢低迷、國內經濟不振、銷售增長乏力、內外環境突變的宏觀背景下,企業資金運作有的舉步維艱,有的危機四伏,不斷地有企業一夜之間轟然倒下,不斷地有老板跑路、上吊、跳樓,令人唏噓不已的是其中不乏經營良好的規模公司和明星企業。資金管理的好壞決定著企業能不能度過難關、能不能生存下去,已成為目前企業管理頭等大事。雪上加霜的是,互聯網、新常態、工業4.0及供給側等大潮正以排山倒海之勢席卷而來,傳統行業正經受著猛烈的沖擊和顛覆。傳統企業對此感到迷茫、失落甚至恐懼,他們發出感慨:錢越來越難掙,資金越來越難周轉,企業深陷困境難以自拔。

在資金管理過程中,財務部門應如何發揮關鍵作用?財務如何才能做到驅動或引領業務部門管控好營運資金? 在與銀行打交道過程中,為保持融資彈性、控制財務風險、確保資金安全,要從哪些方面著手思考和怎樣操作? 您企業的應收賬款和存貨管理是否令老板滿意?銷售壞賬和存貨呆滯積壓是否讓您頭痛不已? 如何理解和運用輕資產理念管控資金?重資產如何高效使用?在大變局時代浩浩蕩蕩的天下大勢前,資金投放和使用的一些傳統方法已完全不合時宜,切換新思維、掌握新方法對您來說是否已經變得迫不及待?……

    以上問題和困惑,您在資金管理過程中有沒有碰到?貴單位的資金管理是否粗放而效率低下?是否覺得資金運行越來越吃力?是否越來越擔憂資金鏈的安全?您若對此感到費解或憂慮,本次課程將為您一一解開迷惑、揭開謎底、找出對策。

課程收益

1、倡導企業資金管理的最新理念,明確資金管理的核心地位;

2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規劃資金方案;

3、重點掌握資金管理策略和方法,確保資金安全、使用高效;

4、掌握財務驅動業務管控資金的方法,能熟練運用管控手段。

課程大綱

一、理念篇:六大理念,走出誤區(資金管理為什么效果不好?帶你走出資金管理的重大誤區!)

l企業管理的目標?

l財務管理的目標?

l資金管理管什么?

l職能部門管什么?

l職能部門缺什么?

l最終謎底是什么?

思考:六大理念對財務部門管控資金的啟示?

二、方法篇:用好三張表單,理清管理思路(不是通常所說的三大會計報表哦)

1、貸款信息表:

運用貸款信息表做好四件事,讓您遠離財務風險----資金規劃、融資彈性、貸款結構、融資成本

案例:你能發現這家公司在資金籌集方面的問題嗎?如何有效解決?

案例:你會測算融資綜合成本嗎?你會據此幫企業提供決策建議嗎?

2、現金流量表:

通過對現金流入、流出以及差異分析,調度每月資金收支活動,真正做到“手中有糧,心中不慌。”

案例:哪些企業的現金流容易出問題?您企業有沒有中招?

3、資金分析表:

設計一張資金分析表作為溝通依據,及時掌握資金動態,敏銳發現資金異常,輕松應對資金困局。

總額分析(資金投放)、結構分析(經營質量)、效率分析(資金效率)、大單分析(主要矛盾)、

比較分析(同期、預算、行業、先進)、趨勢分析、成長分析……

案例:大客戶量上雖好質上未必!

分享:一分鐘洞察企業經營本質!

三、策略篇:資金籌集策略和資金投放使用策略  (投放使用策略為重中之重)

資金籌集策略

1、捕捉融資變化趨勢?

2、信貸審核五大要素?

3、融資七個節點控制?

案例:如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規模?

案例:銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的?

案例:流動比率和速動比率越高,債權越有保障嗎?

資金投放策略

1、應收賬款:

① 針對已經逾期的應收賬款,如何制定催收策略?   

l客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠? 搞清楚拖欠貨款的真實原因至關重要!

l案例:放水養魚策略(針對還款能力不足的客戶)(為何客戶承諾變成一張廢紙)

l案例:改變意愿策略(針對還款意愿不夠的客戶)(只要他有錢就一定能要回來)

l案例:催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計等

l總結:催收逾期貨款九陰真經---搞清九問,戰無不勝(可作為各公司催賬模版)

② 針對還未逾期的應收賬款,如何進行日常管控?

l企業在合同管理中,收款環節的條款不合理現象和缺乏操作性您關注到了嗎?

l信用額度控制是普遍應用的應收賬款事前管控手段,分享老師信用管理經驗!

l對賬函(對賬單)的重要性您真的了解嗎?如何用催款函保障債權的有效性?

l各公司在應收賬款管理環節普遍確實收款管理!如何實施貨款到期前的管控?

l案例:信用卡管控機制帶給我們的思考和借鑒有哪些?(應收賬款管理標桿)

③ 實戰演練:請思考對業務員的應收賬款管理機制?

請思考對質保金的應收賬款管理辦法?

請思考對業務員收款舞弊的預防措施?

2、庫存資金:

l誰是庫存管理的罪魁禍首?

l庫存管理的三大控制目標?

l戰術層面解決之道:先進先出原則如何落地、庫存總額控制的關鍵、積壓物資處理機制。

l戰略層面預防之道:季節性波動、升級與換代、差異化戰略、產品復雜度、產供銷協調。

l庫存管理中的長鞭(牛鞭)效應及應對措施。

l案例:大單來了,接還是不接?(請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規劃提建議)

l案例:某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災難性后果,財務如何提供決策支持?

3、采購付款:

l簽訂采購合同的注意事項;

l應付賬款管理的經驗之道;(營運資本管控的一個重點)

l采購管理的兩個關鍵之處;(供應商尋源、  價格控制)

l控制和降低采購成本的有效方法推薦;

l案例:報價依據及分解報價表的應用?

l案例:預付賬款問題剖析和財務對策?

4、長期資產:

l輕資產管理模式:笑臉和哭臉

l輕資產運營關鍵:租賃和外包

l重資產運營四大特征

l重資產運營五大建議

l案例:顧客滿盈之后帶來的困惑?

l案例:財務應如何介入重大決策?

5、切換思維:

l互聯網時代的銷售模式和推廣模式創新;

l互聯網之前的傳統商業邏輯和資金管控;

l互聯網時代的商業邏輯顛覆和資金管控;

l案例:傳統企業玩轉新媒體的四大招數。

6、費用控制:

l費用控制的兩種思路:錯誤觀、正確觀;(投入產出比)

l預算管理是費用控制的必由之路;(職業生涯的金字塔)

l分享:我如何管控人力資源成本?

l案例:學華為如何控制成本費用?

l案例:學史玉柱如何控制廣告費?

績效管理策略

1、本質特征:結果導向PK過程導向;績效考核PK績效管理。

2、流程控制:掌握績效管理的兩個關鍵要點和六大控制流程。

3、財務接軌:績效管理每一個環節如何與財務管理無縫連接?

4、實戰案例:海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創新的威力。

制度管理策略

1、構成體系:資金管理制度體系的六大構成(應收、存貨、投資、預算……);

2、實踐總結:管理的六字要訣及其在財務管理中的應用,迅速提升管理技能!

3、難點剖析:如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾?

4、管理策略:制度管理的六大注意事項  (也是制度管理落到實處的關鍵點);

5、案例分享:以應收賬款管理辦法為例,分享、借鑒制度管控資金的高效性;

6、思路調整:分析兩種典型管控思路的利弊得失,提供切實可行的操作建議。

講師簡介:錢力  

原吉利汽車財務總監

中國“財師匯”發起人之一

注冊會計師、注冊稅務師、審計師、統計師

曾任百強民企吉利汽車財務總監

二十多年的財務管理研究與實踐

專注于財務管理領域的研究與實踐

浙江大學總裁班 中南財大總裁班客座老師

總經理的財務管理、全面預算管理、財務挑戰與轉型方向研究專家。財經專業畢業后分別在百強民企、大型國企以及上市公司從事財務管理工作,擁有二十多年的企業一線管理實踐經驗,十多年的集團公司財務總監任職經歷。

服務客戶

士蘭微、老板電器、中美華東醫藥、利誠建設、天聽紙業、利時集團、橫店東磁、飛航控股、  美科斯叉車、中美華東、依網科技、西子富沃德、東順汽車、商城集團、蘇泊爾、科瑞新材料、 山蒲照明、富安移民、擎洲軟件、通綠機械、黑馬拉鏈、龍志達智能、王力能誠、寧波方太廚具、中自機電、省直同人房產、威利廣光電、百順通信息、中賽實業、中國檢驗認證集團廣東有限公司、中國郵儲銀行廣東省分行、紹興越輝金屬包裝有限公司、浙江雙鳥機械有限公司、上海超誠科技發展有限公司、寧波八方彩印包裝有限公司、開德阜國際貿易有限公司、中國超人集團有限公司、浙江星月門業有限公司、廣東裕通控股集團有限公司、浙江嘉銘控股集團有限公司、恒安國際集團有限公司等。

報名信息

(一)課程對象:董事長、總經理、副總經理、各職能部門經理、副理、主管、財務總監、財務經理及財務相關人員 

(二)參會費用:3800元/人

付款方式:為避免現場等候,建議通過轉賬支付。

帳戶名稱:深圳市展業企業管理顧問有限公司

開戶行:  招商銀行深圳龍崗支行

銀行帳號:755916205410905

 

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